Présentation

Emeraude Gestion Privée est un cabinet indépendant spécialisé dans le conseil en gestion de patrimoine, présent sur Dinard, Rennes et Paris. Son dirigeant Benoit Dargnies, après une carrière de 20 ans en Banque d’Investissement et en Banque Privée, décide de mettre ses compétences au service d’une clientèle de particuliers. Doté d’une solide expertise mais également de valeurs fortes, Emeraude Gestion Privée privilégie une relation de conseil et de proximité avec ses clients.

Nos Missions

> Mettre notre expertise au service de votre famille et de votre patrimoine.

> Vous faire bénéficier d’un conseil clair, optimal et global avec l’appui de nos partenaires sélectionnés avec soin.

> Vous accompagner au cours des différentes étapes de votre vie dans une logique interprofessionnelle avec des solutions sur mesure.

« Laissez-vous guider par notre expertise »

L’équipe

Benoît DARGNIES

Identification

 

 

« Emeraude Gestion Privée est la suite logique d’une carrière de 20 ans dans la finance de marché, le conseil et de mon goût pour l’entreprenariat. J’ai en effet travaillé une dizaine d’années au sein de plusieurs banques d’investissements à Londres puis ai développé un portefeuille de clients aisés au sein d’une banque privée. De la Grande Bretagne à la Bretagne et de la Banque Privée à Emeraude Gestion Privée, il n’y avait qu’un pas.
J’aime mon métier et travailler et j’apprécie aussi beaucoup me détendre en faisant du sport. Je pratique en particulier le kitesurf, la voile et le tennis. Cinéphile, je suis aussi projectionniste bénévole au cinéma de Saint Lunaire.

« Après une carrière complète au sein d’un même et grand établissement bancaire, évoluant du métier des titres, aux différents postes de conseiller clientèle (privé, professionnel, entreprise) et aux responsabilités de management d’équipes de plusieurs agences bancaires, c’est le métier d’origine qui m’a « happé » dans mes dernières fonctions, celui de Gestionnaire de Patrimoine. La suite logique a été d’intégrer le cabinet Emeraude Gestion Privée qui répondait parfaitement à ma volonté de partager cette expérience professionnelle.
L’environnement de la côte d’Emeraude représente mon havre de paix depuis plusieurs décennies et l’exercice du sport complète cet équilibre marin. »

« Après 10 ans dans la finance à Londres en Banque Privée et en Gestion d’actifs, puis la création d’une société de traduction financière, j’ai rejoint mon mari au sein d’Emeraude Gestion Privée. Soucieuse du travail bien fait et d’offrir une qualité de service à la hauteur des attentes de nos clients, je veille au bon déroulement et à la conformité de toutes les opérations. J’ai également en charge l’offre immobilière du cabinet.
Quand je ne suis pas au travail, j’aime passer du temps en famille, marcher en bord de mer, nager et naviguer !

Native de Dinard je suis partie à 18 ans pour Paris afin de me consacrer au théâtre et à des études de lettres. J’y ai travaillé pour une société de distribution de films, au service marketing et à la vente, puis pour une entreprise de textile en tant que responsable commerciale.
Une grande envie de nature et de calme nous ont fait, ma famille et moi, quitter la capitale et j’ai développé sur la côte une activité de prestations de services à la carte en tant que Family Office, une activité que je poursuis au sein d’Emeraude Gestion Privée aujourd’hui en prenant en charge des missions commerciales, administratives et immobilières.
J’aime la mer, les voyages, la musique, le sport et voir grandir mes enfants.

NOTRE METIER

Qu’est-ce qu’un Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP)​

Le métier de conseil en gestion de patrimoine consiste à assister, conseiller et guider celles et ceux, particuliers comme entreprises, qui désirent un conseil personnalisé sur l’organisation de leur patrimoine et les investissements qu’ils souhaitent réaliser.

Spécialiste du patrimoine, les conseils en gestion de patrimoine (CGP) offrent un service à haute valeur ajoutée, permettant l’optimisation du patrimoine de leurs clients.

Ne dépendant d’aucun réseau, banque ou compagnie d’assurance, les CGP ont la liberté de proposer, en tout objectivité et toute indépendance, les solutions les plus adéquates.

 
 


Notre métiers

Emeraude Gestion Privée est membre de la CNCGP, la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine. Nous adhérons au code de déontologie de la Chambre et nous engageons au respect d’une charte de qualité et de valeurs.

Nous nous engageons notamment à :

  • Respecter la réglementation de la profession
  • Respecter une déontologie en matière de produits, de communication et de normes métier
  • Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de nos clients
Certification

NOTRE SAVOIR-FAIRE

Vos besoins

Chaque étape de la vie requiert des investissements adaptés pour répondre à vos objectifs (acquisition de résidence principale ou secondaire, financement des études, complément de revenu, etc.)
Nous vous accompagnons et vous aidons à sélectionner les solutions les plus adaptées à votre situation et à suivre vos placements dans la durée. Notre indépendance vous donne accès à une large gamme de fonds d’investissement, de produits financiers cotés ou non cotés et d’investissements immobiliers.

Chez Emeraude Gestion Privée, chaque prospect bénéficie d’un audit puis d’un bilan patrimonial. Les investissements conseillés s’inscrivent dans une stratégie patrimoniale fiscalement optimisée.
Au-delà de notre expertise fiscale, nous avons une obligation de formation continue qui nous permet d’être toujours plus pointus dans nos recommandations. Nous travaillons également en collaboration avec vos autres conseils (experts-comptables, notaires, avocats, etc.).

Chef d’entreprise nous-mêmes, nous sommes à l’écoute des chefs d’entreprises et avons accès au panel de compétences et des solutions financières propres à une cession d’entreprise.

Nous établissons ensemble la stratégie patrimoniale à mettre en place avant et pendant la retraite pour vous assurer les revenus nécessaires. Dans ce cadre nous vous accompagnons dans toutes les démarches administratives propres aux différents systèmes de retraites.

Nous analysons les différentes possibilités de transmission pour répondre à vos souhaits, initions les schémas juridiques adéquats, en lien avec votre notaire, et vous assistons dans leur mise en œuvre.

 

Nos expertises

Chez Emeraude Gestion Privée nous combinons des domaines d’expertises variés (marchés financiers, immobilier, fiscalité, droit de la famille, ingénierie patrimoniale, family office) afin de répondre à toutes vos problématiques patrimoniales.

 

 

 

Notre approche

Chaque étape de la vie requiert des investissements adaptés pour répondre à vos objectifs : acquisition de résidence principale ou secondaire, financement des études de vos enfants, complément de revenu, optimisation ou transmission de votre patrimoine, cession d’entreprise.

Nous vous accompagnons et vous aidons à sélectionner les solutions les plus adaptées à votre situation et à suivre vos placements dans la durée. Notre indépendance vous donne accès à une large gamme de fonds d’investissement, de produits financiers cotés ou non cotés et d’investissements immobiliers.

Chez Emeraude Gestion Privée, chaque prospect bénéficie d’un audit puis d’un bilan patrimonial. Les honoraires liés à votre étude patrimoniale sont offerts dès lors que vous décidez de nous faire confiance dans la mise en place des solutions préconisées. Les investissements conseillés s’inscrivent dans une stratégie patrimoniale fiscalement optimisée.

Un service de « family office » encore plus global peut être mis en place pour l’organisation et la gestion au quotidien de vos affaires familiales.

Au-delà de notre expertise financière fiscale, nous avons une obligation de formation continue qui nous permet d’être toujours plus pointus dans nos recommandations. Nous travaillons également en collaboration avec vos autres conseils (experts-comptables, notaires, avocats, etc.).

Le suivi tout comme notre approche globale fait partie des points forts du cabinet. Nous vous faisons des points réguliers et vous tenons informés de l’évolution de vos placements, des marchés et des nouvelles opportunités d’investissement.

La proximité et la confiance faisant partie intégrale de notre ADN. Le cabinet est joignable à tout moment et toute demande orale ou écrite fait l’objet d’un retour dans les 24 heures.

 
 

 

Finance éthique

Nous apportons une grande importance à l’éthique et au suivi.

Notre démarche éthique se retrouve à plusieurs niveaux :

> au sein du cabinet (politique écologique et digitale)

> au sein de nos investissements (Investissements Socialement Responsables – ISR)

> vis-à-vis de nos clients grâce à une parfaite compréhension de votre situation financière, familiale et fiscale, de vos objectifs et de votre profil de risque pour vous offrir une stratégie parfaitement adaptée à vos besoins et vos attentes

 

> au sein de notre communauté. Le cabinet reverse 1% de son chiffre d’affaires à des associations caritatives et d’intérêt général

Nous contacter

Emeraude Gestion Privée

5 place Newquay

35800 Dinard

02 23 15 64 57

contact@emeraude-gestion-privee.com

 

Activités réglementées :

– Statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF) – Enregistré à l’ORIAS sous le n° 16004535 (www.orias.fr)

– Membre de la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (www.amf-france.org) – Activité de Courtier en assurance – Activité de Courtier en opérations de banque et en services de paiement

– Transactions sur immeubles et fonds de commerce (no CPI 3503 2016 000 010 954)

– Garantie financière de la compagnie MMA no. 127.122.357 –

– RCS de Saint-Malo 798 661 658

Informations relatives au traitement des réclamations

En cas de litige ou de réclamation du client, les parties contractantes s’engagent à rechercher en premier lieu un arrangement amiable. Le client pourra présenter sa réclamation à l’adresse du cabinet, à son conseiller ou gestionnaire habituel qui disposera de 10 jours pour en accuser réception, puis de 2 mois à compter de la réception de la réclamation pour y répondre. A défaut d’arrangement amiable, les parties pourront en second lieu informer : la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (Commission Arbitrage et Discipline), 4 rue de Longchamp – 75016 Paris, le Médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers, Madame Marielle COHEN-BRANCHE, 17 place de la Bourse – 75082 Paris Cedex 02 (www.amf-france.org), l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, 61 rue Taitbout – 75436 Paris Cedex 09 (www.banque-france.fr/acpr). En cas d’échec, le litige pourrait être porté devant les tribunaux compétents.

Informations relatives au traitement des données :

Les informations recueillies font l’objet d’un traitement informatique destiné à notre seul usage et ne seront pas communiquées à des tiers. Conformément à la loi « informatique et libertés » du 6 janvier 1978 modifiée en 2004, vous bénéficiez d’un droit d’accès et de rectification aux informations qui vous concernent, que vous pouvez exercer en vous adressant à notre siège social. Vous pouvez également, pour des motifs légitimes, vous opposer au traitement des données vous concernant.